2016年，金融科技成为金融领域的新宠，越来越多企业开始用技术手段改善金融体系的各个方面，其中人工智能对于传统金融行业的改变尤其引人注目。在投资管理领域，金融科技也开始发挥作用，智能投顾产品不断面世。所谓智能投顾（也称机器人投顾），就是用云计算、大数据、机器学习/深度学习等技术将资产组合理论等其他金融投资理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况和风险偏好，为投资者提供最佳投资组合。

但从2017年开始展现惊人的发展速度，2017年我国的智能投顾管理的资产达289亿美元，其年增长率高达261%，2020年我国智能投顾市场规模为3160亿左右。2022年我国智能投顾管理规模仍有望超6600亿美元。

2021年7月15日，证监会发布行政许可事项服务指南——《投资咨询机构从事证券服务业审批》，对中国证券投资咨询行业进行规范管理，对投顾服务行业进行市场监管。2021年7月29日，中国证监会办公厅发布《中国证监会关于深化“证照分离”改革 进一步激发市场主体发展活力实施方案》，按国务院部署，自2021年7月1日起，在全国范围内实施涉企经营许可事项全覆盖清单管理，加快推进从“重审批”到“重指导、优服务、强监管”的重心转移，真正实现“宽进严管”。进一步促进金融市场的发展，带动智能投顾行业的发展。2021年11月，部分基金公司和基金销售机构收到《关于规范基金投资建议活动的通知》，对基金投资组合策略建议活动的业务界定以及规范整改安排做出了相关规定，多家银行智能投顾服务业务受到影响，暂停申购功能，但存量客户服务不受影响。

和仕咨询发布的《2022-2026年中国智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告》共十章。首先介绍了智能投顾行业的相关概述，其次分析了智能投顾产业发展驱动力，接着重点分析了国内外智能投顾产业发展状况，随后报告着重分析了智能投顾产业主流模式及国内外重点企业；最后报告对智能投顾产业投资状况及发展前景进行了分析。